2025年の年末資産状況／株式・投資信託残高が3億円を超えるまでの記録

昨年2025年は、日本株が相場環境に恵まれた年でした。

結果として、私の株式・投資信託残高も、合計3億円を超えました。

本記事は、昨年1年間の資産推移を、自分自身の記録として整理する目的で書いています。

年初からの増加率や実際に行った資金移動、実現損益や配当の内訳などを、できる限り客観的に整理しています。

あくまで一個人の投資記録ですが、長期投資の一例として何か参考になる点があれば幸いです。

年末・年初の資産状況

2025年の年初時点で、私の株式・投資信託残高は2億1390万円でした。
これが年末時点では、2億8566万円（年初比＋33.5％）となっていました。

株式残高と投資信託残高を合算すると、2025年中に初めて 3億円を超える水準 に到達しました。

なお、以下は、2025年年末時点の株式・投資信託等の残高を示したスクリーンショットです。

年初との比較や増減要因を確認するための資料として掲載しています。

また、参考として、以下は、2025年年初時点の残高を示したスクリーンショットです。

この金額を基準として、2025年中の増減を整理しています。

増加要因の分析

（１）入金額の影響

ただ、この増加分がすべて運用の成果ではないという点は注意が必要です。

2025年中に、私は証券口座に以下のように合計1110万円の追加入金をしました。

【2025年の入金記録】

1月24日：10万円

2月3日：400万円

3月5日：200万円

3月27日：50万円

4月18日：400万円

12月23日：50万円

合計入金額：1110万円

※下落局面で信用買いしていた株の残高が多くなってきたので、現引きする目的でキャッシュを入金したものです。

　そのため、上記の入金時期は、私が実際に株を買い増していた時期よりも後ろにずれています。

この入金額を考慮したうえで、運用パフォーマンスを計算すると、以下のようになります。

株式残高の増加額：2億8566万円 － 2億1390万円 ＝ 7176万円

実質的な増加額：7176万円 － 1,110万円 ＝ 6066万円

実質的な運用利回り： 6066万 ÷ 2億1390万円 ＝ 約28.3%

（２）配当金と譲渡益

また、次に、2025年中に実際に確定した収益、すなわち配当金と株式等譲渡益について整理します。

・配当金収入（合計653件）＝  848万1684円（源泉徴収後は675万9133円）

・譲渡益 ＝ 281万2047円（源泉徴収後は224万0829円）

この点、実質的な増加額6066万円から、配当金（675万円）を差し引くと、

純粋な株式価値の増加分は5391万円 と考えられます。

（※2025年中、証券口座からは一度も出金していません。）

これを年初残高で割ると、

5391万円 ÷ 2億1390万円  ＝ 約25.2％

という株式価値ベースの増加率も算出できます。

日経平均と比較した2025年の運用成績

上記の数値を、日本株市場全体の動きと照らし合わせて整理します。

2025年の日経平均年間上昇率は、約26％だったとされています。

それと比べると、私の運用成績は平均的か、むしろやや低いぐらい？

やはり、私が特別な売買を行った成果ということではなく、日本株全体の上昇の恩恵ですね💦

2025年の投資アクションを振り返って

ただ、強いて言うなら、

・2025年4月頃までの不安定相場時には逆張り・ナンピンで買い増したこと

・短期的な損切りや利益確定をせず、気長に保有を続けたこと

こうした方針が、2025年のような上昇局面では結果につながったようにも見えます。

こういった方針は、インターネット上ではよくガチホとかアホールドとか言われます。

実際、常にうまくいく方法ではありませんし、

資金拘束期間や精神的負荷を考えると、向き不向きが大きいのも事実です。

それでも私にとっては、

企業の将来を信じて保有し続ける「長期投資」 が、最も納得感のあるスタイルです。

これからも、握力強めに長期保有を続けていこうと思います。

最後までお読みいただきありがとうございました。

   

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※本記事は管理人個人の経験に基づく情報提供を目的としており、

　特定の銘柄の売買を推奨するものではありません。

　投資判断は自己責任でお願いいたします。